购买的基金净值怎么算

基金净值的计算方式相对直接且简单。基金净值（Unit Price）的计算公式为：

基金净值 = （基金的总资产 - 基金的负债总额）/ 总发行的基金份额数量

以下是详细步骤：

1. 基金的资产总额主要包括现金、持有的各种有价证券（如股票和债券）等的估值总和。其中，每一类别的资产都按照特定的计算方法进行估值。例如，持有的股票按照其市场价格进行估值，债券则可能按其面值或市场价值进行估值。基金的现金部分则直接按其实际金额计算。

2. 基金的负债总额主要包括管理费、运营费、销售服务费等基金运营成本以及未支付的利息等债务。这些负债都会定期计算并纳入总负债中。

3. 将基金的资产总额减去负债总额，就得到了基金的净资产值。这是基金的总资产在扣除所有相关费用后所剩的价值。

4. 最后，将基金的净资产值除以总发行的基金份额数量，就得到了基金的单位净值，也就是每份基金的价值。投资者在购买基金时，实际上就是按照这个价格购买相应的基金份额。

所以，购买基金时的净值就是基于上述的计算方式得出的。但请注意，基金的净值会随市场波动而波动，因此实际购买时的净值可能与当前计算的净值有所不同。